一、即期結(jié)售匯

　　1.業(yè)務(wù)簡介

　　指我行按交易當(dāng)日外匯牌價買入（賣給）客戶的外匯，并支付（收取）相應(yīng)人民幣的業(yè)務(wù)。

　　2.產(chǎn)品特性

　　·在符合外管局有關(guān)規(guī)定的前提下，客戶可在我行進(jìn)行包括美元、港幣、日元、歐元、英鎊、澳元、新加坡元、加拿大元、韓元等在內(nèi)的九種貨幣的結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

　　3.業(yè)務(wù)流程

　　（1）提交材料：您向我行提交相應(yīng)結(jié)匯或購匯申請材料；

　?。?）資料審核：我行根據(jù)國家外匯管理政策對資料進(jìn)行審核；

　?。?）業(yè)務(wù)辦理：審核無誤后，按我行實(shí)時匯價為您辦理結(jié)匯/售匯業(yè)務(wù)。

　　4.適用范圍

　　您可以是我行具有結(jié)售匯需求的境內(nèi)機(jī)構(gòu)或經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)的其他有結(jié)售匯需求的客戶。

　　5.主要事項(xiàng)

　?。?）您在我行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)須符合國家外匯管局規(guī)定，并提供外匯管理局規(guī)定的有效憑證或商業(yè)單據(jù)等資料。

　?。?）我行實(shí)行一日多價，及時反映匯率最新變化，您的交易價格以我行實(shí)時價格為準(zhǔn)。

　?。?）部分貨幣僅在部分網(wǎng)點(diǎn)辦理，詳細(xì)情況請咨詢當(dāng)?shù)丶帚y行。

　　二、合作遠(yuǎn)期結(jié)售匯

　　1.業(yè)務(wù)簡介

　　是指您與吉林銀行簽訂協(xié)議，約定未來結(jié)匯或售匯的外幣幣種、金額、期限及匯率，到期時按照該協(xié)議訂明的幣種、金額、匯率辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

　　2.產(chǎn)品特性

　?。?）鎖定成本，套期保值--可以幫助企業(yè)為將來收付的外匯鎖定換匯成本，達(dá)到保值的目的，方便企業(yè)財務(wù)人員準(zhǔn)確預(yù)測成本收益情況。

　?。?）降低財務(wù)成本--易于與其他產(chǎn)品進(jìn)行組合，您可憑此提高收益或者降低財務(wù)成本。

　　3.業(yè)務(wù)流程

　?。?）客戶評估：您在申請辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)前，需進(jìn)行適合度評估，對于符合準(zhǔn)入條件且具備遠(yuǎn)期結(jié)售匯風(fēng)險承受能力的客戶，我行方可接受委托。

　　（2）簽署協(xié)議：您通過適合度評估后，與我行簽訂《合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)三方協(xié)議》。

　?。?）交易委托：您繳納足額保證金或落實(shí)其他擔(dān)保措施后方可進(jìn)行交易。交易委托有效期內(nèi)，您可根據(jù)協(xié)議約定申請修改或者取消交易委托。

　?。?）交易成交：交易成交后，我行向您出具交易證實(shí)書。

　　（5）交割日交割：交割日，您憑有效憑證及商業(yè)單據(jù)辦理交割。對于固定交割日類型的遠(yuǎn)期結(jié)售匯，設(shè)定交割日后3個工作日為寬限期，寬限期內(nèi)辦理的交割視同履約，擇期交易不設(shè)寬限期。

　　4.使用范圍

　　適用于具有自身需求和以套期保值為目的，在中華人民共和國境內(nèi)（不含港澳臺）依法注冊的公司法人、企業(yè)法人、事業(yè)單位法人和社會團(tuán)體法人。

　　5.注意事項(xiàng)

　?。?）遠(yuǎn)期結(jié)售匯的風(fēng)險主要體現(xiàn)為市場風(fēng)險，您敘作的遠(yuǎn)期交易可能因?yàn)閰R率的波動產(chǎn)生浮動盈虧。當(dāng)交易體現(xiàn)為虧損時，客戶終止將承擔(dān)相應(yīng)的損失。

　?。?）遠(yuǎn)期結(jié)售匯的交易時效性要求較高，應(yīng)避免由于市場價格波動造成損失。